计划书需要不断迭代和修正，以适应外部环境的变化和目标的调整。在编写计划书时，范文可以帮助我们更好地理解和应用，以下是小编为大家整理的一些精选范文。

使用资金协议书

乙方：_________。

丙方：_________。

根据《_________市城市房屋拆迁管理条例》有关房屋拆迁补偿安置资金实行专户存储和监管使用，保证资金本息专项用于拆迁补偿安置的规定，甲、乙、丙三方经协商共同签订如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自义务。

一、经甲方审核同意，乙方拆迁项目用于拆迁补偿安置专项存储的资金额度为_________（大写）。

二、乙方将上述专项资金存入丙方为其单独开立的资金专户，帐号为_________。存款按活期利率计息。

三、上述资金专户内的存款本息均用于乙方_________拆迁项目的补偿安置。乙方必须持转帐拨付凭证及甲方签开《拆迁补偿安置资金支付通知单》交丙方办理资金拨付事宜。

四、丙方负责资金的监管及安全，乙方未持有甲方的`《拆迁补偿安置资金支付通知单》，丙方不得从拆迁补偿安置资金专户中拨付资金。

五、乙方存入丙方的补偿安置资金不足以支付实际补偿安置需要时，甲方责成乙方限期补足，由乙方交存丙方。资金到位后，丙方再次出具当日的存款证明。

六、以下三种情况丙方承担连带责任。

（1）出具虚假资金证明。

（2）未凭甲方开具的《拆迁补偿安置资金支付通知单》拨付资金。

（3）不及时拨付资金。

七、本协议在执行过程中如发生争议或需要对协议中的有关条款进行修改、补充，应本着平等互利、互谅互利的原则，友好协商解决。

八、本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________。

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________。

签订地点：_________签订地点：_________。

丙方（盖章）：_________。

法定代表人（签字）：_________。

_________年____月____日。

签订地点：________。

使用资金协议书

鉴于镇江市润州区七里甸城中村安置房住宅项目由乙方向总包方中铁十三局签订了承建合同，甲方是中铁十三局委派的项目主要负责人（需中铁十三局出具的该项目委托书），因该项目在建设至结顶时乙方资金不足，甲方承诺承担乙方在项目结顶之前的部分资金，具体内容如下：

一、乙方在项目完成地下工程至出地平正负零时，如资金不足可向甲方申请建设资金，甲方根据乙方申请之日起十日内，按乙方已完成工作量的40%之内提供建设资金，此资金作为有偿服务（因为甲方也是平借来的'），乙方必须按所借金额的15%结算月息给甲方，结算时间在乙方将项目结顶后，有建设方在按30%进度工程款付给总包方，总包方付给乙方时扣结借款的本金和利息。

二、乙方在项目完成至一到第二十层时，如资金不足可向甲方申请建设资金，甲方根据乙方的申请之日起十日内，按乙方已完成工作量的20%之内提供建设资金，并按第一条中借资条件执行，在乙方将项目竣工验收后，建设方付70的工程款给总包方，总包方付给乙方时扣结本金和利息。

三、甲方必须保证乙方上述第一第二条中所需的工程进度资金，乙方用不足是自己所需，与甲方无关，但不能超过，同时乙方在使用上述甲方提供的资金后，必须将该项目保质保量的完成及至结束交付给建设单位使用。

四、甲方如不能保证乙方第一第二条中所需的工程进度资金，导至乙方的工程进度停建，使之项目中所造成的一切损失由甲方和甲方委派方承担。

五、甲、乙双方根据总建设合同和本协议书的内容共同遵守，使之完成整个项目，此协议书一式二份，双方各执一份。

甲方：乙方：

二0xx年月日

使用资金协议书

乙方：

鉴于镇江市润州区七里甸城中村安置房住宅项目由乙方向总包方中铁十三局签订了承建合同，甲方是中铁十三局委派的项目主要负责人（需中铁十三局出具的该项目委托书），因该项目在建设至结顶时乙方资金不足，甲方承诺承担乙方在项目结顶之前的部分资金，具体内容如下：

一、乙方在项目完成地下工程至出地平正负零时，如资金不足可向甲方申请建设资金，甲方根据乙方申请之日起十日内，按乙方已完成工作量的40%之内提供建设资金，此资金作为有偿服务（因为甲方也是平借来的），乙方必须按所借金额的15%结算月息给甲方，结算时间在乙方将项目结顶后，有建设方在按30%进度工程款付给总包方，总包方付给乙方时扣结借款的本金和利息。

二、乙方在项目完成至一到第二十层时，如资金不足可向甲方申请建设资金，甲方根据乙方的申请之日起十日内，按乙方已完成工作量的20%之内提供建设资金，并按第一条中借资条件执行，在乙方将项目竣工验收后，建设方付70的工程款给总包方，总包方付给乙方时扣结本金和利息。

三、甲方必须保证乙方上述第一第二条中所需的工程进度资金，乙方用不足是自己所需，与甲方无关，但不能超过，同时乙方在使用上述甲方提供的资金后，必须将该项目保质保量的完成及至结束交付给建设单位使用。

四、甲方如不能保证乙方第一第二条中所需的工程进度资金，导至乙方的工程进度停建，使之项目中所造成的一切损失由甲方和甲方委派方承担。

五、甲、乙双方根据总建设合同和本协议书的内容共同遵守，使之完成整个项目，此协议书一式二份，双方各执一份。

甲方：乙方：

20xx年xx月xx日。

资金使用协议书

经甲乙双方协商，达成以下协议：

一、甲方同意接收乙方并负责办理接收手续。

二、乙方同意到甲方报到参加工作，并从_________年_________月起，在甲方工作_________周年以上。

三、甲方在乙方报到后，向乙方一次性拨付安家费_________元及_________市政府专项津贴每月_________元（按月拨付，共付_________年）。如甲方给乙方安排住宿的，可待乙方购房时，甲方一次性拨付乙方市人才开发资金的安家费。

四、乙方在_________年服务期内，除省、市组织、人事部门调动外，因其他原因流动出甲方的'，按每少工作一年，向甲方退还安家费1／3。

五、双方经协商达成的其他条款_________。

六、本协议甲乙双方签字盖章经_________市人事局鉴证后生效。

七、本协议一式四份，甲方、乙方、甲方主管单位、鉴证部门各执一份。

负责人（签字）：_________

资金使用计划书

资金计划的目的是获得实现公司发展所需的必要资金，调整发展计划和可能筹措来的资金之间的关系。刚开始创业的公司，由于资金不足，销售计划和生产系统的规模经常受到限制。创业者除了把有限的资金用在最重要的地方，还必须为了追加贷款而与银行等信贷部门建立起良好的.信赖关系。为此，制定一项缜密的资金计划并一丝不苟地实施是非常必要的。

制定资金计划时，现有的创业"比率分析"特别重要。比率分析能对公司现有的业绩作出评价，也能对将来所需资金进行预测。比率的分析是很重要的问题，其原因是，通过对不同时间点的比率的比较，可以看出发展趋势，还可以清晰地观察到自己公司与同业界平均水平之间的差距。依据贷入借出表和盈亏计算书，一般可以计算出六种财务比率。

第一种流动性比率这种比率展示出本企业偿还短期债务的能力，也能体现出公司的信用度和财务上面临危险的程度。一般可分为流动比率和当前比率。

第二种收益性比率收益性比率表示出与销售收入、投资有关连的企业的收益性和运行效率。一般情况下的收益性比率是指销售利润率、总资产利润率和个人资本利润率。

第三种周转率周转率显示企业短期的资金运用能力和资金的使用效率。一般情况下，周转率包括垫付款债权周转比率，在库资产周转日数和赊购债务周转日数。

第四种债务储备金比率这是根据企业资本构成中长期负债的情况，表示出对于固定的财务负担是否有偿还能力，并显示企业的信用力和财务危险程度。一般包括对利润的负债利息的倍率和负债偿还金(利息和本金)的倍率。

第五种负债比率负债比率表示企业的资本构成中的负债这表示在销售额上，企业的各种成本项目的比率和对企业现在的业绩与以前的状态，以及同业界平均水平进行比较的结果。一般来说，包括原材料费、工资、销售费用、咨询费等全部的成本项目。比率分析通过对过去数年间的比率进行比较和研究，可以明确企业中现存的各种问题，给解决这些问题提供了很大方便。费用分析费用分析是指在普通的费用的意义上把握费用的作用。

通过对阶段、种类、形式等各种不同的费用的研究，可以理解费用的特征和作用。

1、企业内阶段的费用销售成本与产品或服务有着密切的关系。这里包括原材料、劳务、工厂管理、制造等各种经费。制造经费包括工厂的水电费、供暖费、税金、设备和场地使用资金、折旧费、工具费、清扫用品费等等。"销售总利润"或者"毛利润"与销售额和销售成本有很大的差别。这表示支付销售费用和一般管理费之后剩下的利润。

2、变动费用、固定费用、准固定费变动费用是随着生产量或销售量的变化而变化的费用，它包括销售成本中的原材料费、劳务费、销售代理的手续费等。固定费是一般不随着生产量或销售量的变化而变化的费用，包括工场管理费、工人工资、咨询费等。但是，固定费并不意味着永远，有时也随生产、销售量的变化而变化。比如说，在生产增加了两倍的情况下，工场管理费肯定也要增加，但不是也同样增加两倍。准固定费是随着生产、销售量的变化而阶段性变化的费用。例如：电费的一部分是用于照明的，这部分不因生产量变化而变化，另一部分用于生产的动力电则随生产量变化。

3、直接费用、间接费用以及任意费用和非任意费用直接费用的使用，在特定的部署、产品、工程上很容易看得出来，间接费用就不容易看出来了，因为都被间接而分散地使用了。原材料费和劳务费属于直接费用，工场管少贷款，不就利率问题进行交涉变更也是不可能的。

资金使用协议书

xx粮油购销有限责任公司：

根据公司20xx年12月6日召开的公司全体职工大会的会议精神，申请人在不影响本职工作的前提下开展多种经营项目，进行自主创业。申请人将本着明确责任、合理支持、恪守信用的原则，在严格遵守和履行《职工开展多种经营项目资金使用管理办法（试行）》文件内容的前提下，现向公司提出给予开展多种经营项目资金 万元支持的申请，并对所申请的多种经营项目资金使用的相关事宜作如下承诺：

一、申请人为在 开展多种经营项目，以 进行质押担保，向公司申请人民币 万元（大写： 元）的多种经营项目资金的支持，用作申请人在经营过程中的资金周转。

二、资金使用时间： 年 月 日起至 年 月 日，经营管理费按资金使用额的年利10%按月或年支付。申请人保证在不将多种经营项目资金挪着他用，否则，公司可以将多种经营项目资金收回。

三、公司给予申请人的多种经营项目资金，在本申请书载明时限终止之日，申请人保证以银行存款方式如数返还公司，不出现以货物充抵情况的发生。

四、申请人在自主经营期间，严格按《职工开展多种经营项目资金使用管理办法（试行）》执行。

五、本申请书到期后申请人不得以任何借口拒绝归还公司提供的项目资金及经营管理费，如因申请人经营管理不善导致资金无法按时回笼或流失的按《劳动法》办理，有违法行为的追究法律责任，导致法律责任的当事人自行承担相应的法律责任。

特此申请

审核：

监督：

申 请 人：

联 系 电话：

身份证号码：

日期： 年 月 日

使用资金协议书

甲方：

乙方：

鉴于镇江市润州区七里甸城中村安置房住宅项目由乙方向总包方中铁十三局签订了承建合同，甲方是中铁十三局委派的项目主要负责人（需中铁十三局出具的该项目委托书），因该项目在建设至结顶时乙方资金不足，甲方承诺承担乙方在项目结顶之前的部分资金，具体内容如下：

一、乙方在项目完成地下工程至出地平正负零时，如资金不足可向甲方申请建设资金，甲方根据乙方申请之日起十日内，按乙方已完成工作量的.40%之内提供建设资金，此资金作为有偿服务（因为甲方也是平借来的），乙方必须按所借金额的15%结算月息给甲方，结算时间在乙方将项目结顶后，有建设方在按30%进度工程款付给总包方，总包方付给乙方时扣结借款的本金和利息。

二、乙方在项目完成至一到第二十层时，如资金不足可向甲方申请建设资金，甲方根据乙方的申请之日起十日内，按乙方已完成工作量的20%之内提供建设资金，并按第一条中借资条件执行，在乙方将项目竣工验收后，建设方付70的工程款给总包方，总包方付给乙方时扣结本金和利息。

三、甲方必须保证乙方上述第一第二条中所需的工程进度资金，乙方用不足是自己所需，与甲方无关，但不能超过，同时乙方在使用上述甲方提供的资金后，必须将该项目保质保量的完成及至结束交付给建设单位使用。

四、甲方如不能保证乙方第一第二条中所需的工程进度资金，导至乙方的工程进度停建，使之项目中所造成的一切损失由甲方和甲方委派方承担。

五、甲、乙双方根据总建设合同和本协议书的内容共同遵守，使之完成整个项目，此协议书一式二份，双方各执一份。

甲方：乙方：

年月日

使用资金协议书

经甲乙双方协商，达成以下协议：

一、甲方同意接收乙方并负责办理接收手续。

二、乙方同意到甲方报到参加工作，并从_________年_________月起，在甲方工作_________周年以上。

三、甲方在乙方报到后，向乙方一次性拨付安家费_________元及_________市政府专项津贴每月_________元（按月拨付，共付_________年）。如甲方给乙方安排住宿的，可待乙方购房时，甲方一次性拨付乙方市人才开发资金的安家费。

四、乙方在_________年服务期内，除省、市组织、人事部门调动外，因其他原因流动出甲方的，按每少工作一年，向甲方退还安家费1／3。

五、双方经协商达成的其他条款_________。

六、本协议甲乙双方签字盖章经_________市人事局鉴证后生效。

七、本协议一式四份，甲方、乙方、甲方主管单位、鉴证部门各执一份。

甲方（盖章）：_________乙方（签字）：_________。

负责人（签字）：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

资金使用计划书

本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为x万元。

根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该项目资金管理办法。

成立项目资金管理领导小组：由项目经理任组长，项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金，分别按收入做出月、询资金支出预算计划，防止盲目开支、无计划支付，单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。

设立专用资金账户：为保证工程按承诺工期交工，必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户，由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户，合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时，必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表，方能从收入账户拨付到支出账户中。另外，在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金，作为特殊需要而准备的资金，动用时需按资金管理要求执行。

资金支出程序：在支出账户向外拨付工程、材料款时，应由以下人员连签，即：项目预算员审核上两个月已完成工程量，项目材料员审核材料供应，项目质量、安全员签审质量、安全情况，项目经理批准，项目商务副经理按合同批准执行。

资金使用及管理

为了保证公司正常运营，合理、有效运用公司现有资源，特制定资金使用计划申报流程，具体事宜如下：

一、要求：

1、资金计划类别：以月为单位编制。

2、申报部门：行政部、财务部、销售部、矿山。

3、审批：总经理。

4、收集、反馈信息职能部门：财务部。

5、提交日期：

每月25号前提交次月资金计划。

6、反馈期限：

次月2号以前。

7、申报人：

（1）、日常费用，如办公费、低值易耗品，租赁、水电、差旅费，由行政部进行申报。

（2）、当公司有改造、在建、购置或其他临时性大额支出，由经办人或负责人申报。

（3）、销售费用如运输费、应酬费等由销售部门申报。

（4）、工资、税务支出等由财务部申报。

（5）、矿山所有支出由矿山负责人申报。

申报具体表格见《资金计划及使用表》。

二、流程：

1、各申报人申报，由财务部汇总。

2、总经理审批，按实际审批执行，并有财务部反馈给各部门结果。

3、计划外的或者超标资金需求需取得总经理的特别审批。

4、资金使用部门提出付款申请，经财务部、总经理批准后予以支付，财务优先保证计。

划内资金及急需资金需求。

5、财务部登记实际使用情况，并定期反馈。

2011-7-15。

制表：财务经理：总经理/公司负责人：

资金使用协议书

xx粮油购销有限责任公司：

根据公司20xx年12月6日召开的公司全体职工大会的会议精神，申请人在不影响本职工作的前提下开展多种经营项目，进行自主创业。申请人将本着明确责任、合理支持、恪守信用的原则，在严格遵守和履行《职工开展多种经营项目资金使用管理办法（试行）》文件内容的前提下，现向公司提出给予开展多种经营项目资金万元支持的申请，并对所申请的多种经营项目资金使用的相关事宜作如下承诺：

一、申请人为在开展多种经营项目，以进行质押担保，向公司申请人民币万元（大写：元）的.多种经营项目资金的支持，用作申请人在经营过程中的资金周转。

二、资金使用时间：年月日起至年月日，经营管理费按资金使用额的年利10%按月或年支付。申请人保证在不将多种经营项目资金挪着他用，否则，公司可以将多种经营项目资金收回。

三、公司给予申请人的多种经营项目资金，在本申请书载明时限终止之日，申请人保证以银行存款方式如数返还公司，不出现以货物充抵情况的发生。

四、申请人在自主经营期间，严格按《职工开展多种经营项目资金使用管理办法（试行）》执行。

五、本申请书到期后申请人不得以任何借口拒绝归还公司提供的项目资金及经营管理费，如因申请人经营管理不善导致资金无法按时回笼或流失的按《劳动法》办理，有违法行为的追究法律责任，导致法律责任的当事人自行承担相应的法律责任。

特此申请。

审核：

监督：

申请人：

联系电话：

身份证号码：

日期：年月日

资金计划书

周转资金：20万元。

合计：100万元。

产品成本及盈利分析。

为节省费用，降低投资风险，先期的小批量生产以委外加工为主，暂不购买生产设备。本产品主要包括：桶体，盖子，加热盘，漏电保护器，防干烧保护器，开关，蒸汽调解板，底座，密封圈。其中加热盘7-8元，漏电保护器12元，防干烧保护器1.5元，开关0.5元，其余为塑料件，价格15元，另外产品包装，接线螺丝，运费等，成本合计在40元以下创业计划书：资金使用创业计划书：资金使用。

批发价暂定为80元，每个毛利为40元，估计两年能收回投资并稍有盈利。

（以上数据是调查的零配件经销商，还有向下浮动的可能）。

销售前景。

目前市场上还没有同类产品，产品销售压力较小。建议利用各地电器批发商现成的销售网络，进行代理销售。目前已与多家商家联系过，初步达成销售意向。

合作方案。

本专利项目是非职务发明，专利权为个人所有。

具体合作方式由双方协商议定。

原材料供应方案。

可外协生产，无特殊要求创业计划书：资金使用工作计划。

本项目的.未来。

由于本产品制造简便，门槛不高，难免被人仿造。除了加强打假力度之外，不断升级产品也是拓展市场的必要手段。目前，已开发了两款样品，准备在明年继续推出3-5款新品，随着产品的升级换代，我们必能牢牢站稳市场。

免责声明：本文仅代表作者个人观点,与本网无关。

资金使用协议书

经甲乙双方协商，达成以下协议：

一、甲方同意接收乙方并负责办理接收手续。

二、乙方同意到甲方报到参加工作，并从_________年_________月起，在甲方工作_________周年以上。

三、甲方在乙方报到后，向乙方一次性拨付安家费_________元及_________市政府专项津贴每月_________元(按月拨付，共付_________年)。如甲方给乙方安排住宿的，可待乙方购房时，甲方一次性拨付乙方市人才开发资金的安家费。

四、乙方在_________年服务期内，除盛市组织、人事部门调动外，因其他原因流动出甲方的，按每少工作一年，向甲方退还安家费1／3。

五、双方经协商达成的其他条款_________。

六、本协议甲乙双方签字盖章经_________市人事局鉴证后生效。

七、本协议一式四份，甲方、乙方、甲方主管单位、鉴证部门各执一份。

甲方(盖章)：_________乙方(签字)：_________

负责人(签字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

资金使用协议书

乙方（使用经费人）：_________。

经甲乙双方协商，达成以下协议：

一、甲方同意接收乙方并负责办理接收手续。

二、乙方同意到甲方报到参加工作，并从_________年_________月起，在甲方工作_________周年以上。

三、甲方在乙方报到后，向乙方一次性拨付安家费_________元及_________市政府专项津贴每月_________元（按月拨付，共付_________年）。如甲方给乙方安排住宿的，可待乙方购房时，甲方一次性拨付乙方市人才开发资金的安家费。

四、乙方在_________年服务期内，除省、市组织、人事部门调动外，因其他原因流动出甲方的，按每少工作一年，向甲方退还安家费／3。

五、双方经协商达成的其他条款_________。

六、本协议甲乙双方签字盖章经_________市人事局鉴证后生效。

七、本协议一式四份，甲方、乙方、甲方主管单位、鉴证部门各执一份。

甲方（盖章）：_________。

乙方（签字）：_________。

负责人（签字）：_________。

_________年____月____日。

资金计划书

1、缺乏资金管理意识。

3、监控不力，缺乏事前事中的严格监督和事后控制。

4、资金分散使用效率低下。

1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式。

为了减少筹资费用，企业不仅要在多家银行间选择条件更优、服务更好的银行;还应该采用长、短贷并存的方式，而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。一年期流动贷款利率为5.31%，而人民银行公布的长期基准利率5.94%，如果在资金周转安全的前提下使用短期贷款替代部分中长期贷款可节约大量财务费用。一般而言，为了支付大额款项的贷款应以中长期为主，而对小额款项的集中支付应以短期贷款为主，这样，一旦有了资金富余可以立即部分或全部将短期贷款归还，以节约财务费用，即使到期仍没有周转资金，也可在短期贷款到期后办理展期，结合中、长期贷款，形成以中、长期贷款为基础，用短期贷款做周转，到期展期或转中、长期贷款的多层次贷款结构。通过合理安排融资结构，充分享受短期贷款的低利率，降低贷款总体利率，从而达到减少利息支出、降低财务费用的目的。

2、在办理贷款支付业务时最大限度的采用"零存款"和"资金不落地"的管理模式。

应根据企业的全年资金支出编制年度资金使用进度计划，在此基础上认真、准确地编制月度资金预算。在确保公司信誉、满足支付需求的前提下，做到按计划、按时点支付，尽量做到在一个月集中支付2-3次，根据支付需要，做到用多少贷多少、随用随贷，实现"零存款"和"资金不落地"的管理模式。避免出现贷款、用款时间出现差异而造成资金浪费，使资金得到高效利用，有效地控制账存现金余额，节约财务费用。

3、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀。

通常来说，企业会在销售过程中收取部分预付款;在各种招投标活动中会收取一定数额的保证金，这部分资金需要经过一段时间才予以退还;另外企业基建、技改等项目在竣工决算时都留有5%-10%的质保金，这部分资金通常在一年以后才需支付，这都将给企业带来一部分的资金存量，充分利用营运资金数量具有波动性及时间价值这一特点，对每月按月形成的营运沉淀资金统筹安排，合理编制存、贷款计划，为确保公司沉淀资金取得最大收益，财务部应熟悉和掌握银行相关制度，并最大限度地利用好银行有关政策，与各银行签订最有利的存款协定，例如各种时间段的通知存款，这样就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的时间内使用资金，在贷款时根据各时段沉淀资金的数额贷出差额资金即可，这样就为企业节约了相应的财务费用支出。但这样做有个前提，那就是企业在日常管理中必须有精确地资金使用计划，能够精准控制非经营性资金支出，才能确沉淀保资金能按照计划使用。

4、灵活、巧妙办理银行承兑汇票的贴现、支付。

银行承兑汇票一般分三个月或六个月两种，这样真正办理款项的收支就要到几个月以后，这就给企业在使用汇票的操作上提出了更高的要求，一般企业都会在日常业务来往中收取和支付一定数量的汇票，尤其我们瑞丰公司则因为原材料木片为农副产品，在收购过程中面对的是广大农民客户，在结算时需要大量的现金支付，仅今年前10个月支付现金达到7400万元，其它电费、税款等需要现金支出4000多万元，而在销售货款回收却基本上都为承兑汇票，今年截止10月份共收到20xx4万元承兑汇票，这就需要在汇票使用上下深功夫，需要现金时如何办理汇票贴现，由于汇票贴现各商业银行贴现率不同，因此在那个银行贴现，一次贴多少，用什么样组合，怎样操作才能节省更多的财务费用。一般贴现应尽可能根据资金的需求，使用票面金额大的，期限长的，这样可以合理安排贴现次数节约财务费用;票面金额适中的和小额的汇票尽可能直接支付出去，以节省贴现费用，在经济业务支付过程中尽可能扩大汇票支付范围，可以采用大换小、小换大等手段多支付汇票，付出去多少汇票就等于节省了同等金额现金，减少这部分因贴现增加的财务费用;为了进一步降低贷款规模，企业除了支付收到客户的汇票，还可以委托银行给客户开具汇票，企业支付给银行的手续费是汇票金额的万分之五左右，费用相当低，如果开票金额大的话，可以节约大量财务费用，另外对于不愿意要银行承兑汇票的客户，还可启用买方付息银行承兑汇票方式，我公司自己承担贴现费用的办法，因为银行承兑汇票的贴现利率一般为3.2%-3.7%左右，比一年期银行贷款利率5.31%，还是低了好多，比如我们公司今年直接使用承兑支付11384万元，节约贴现费用105万，办理贴现减少贷款7587万元，节省利息费用31万元，仅这两项为公司节约136万元的财务费用。

5、加强往来账款管理，加速资金周转，提高资金使用效率对于往来帐款的管理，企业在日常经营中向来极为重要，从建立信用政策、建立客户资信等级到建立销售责任制等方面着手，寻求优质客户，并在此方面一直保持良好态势。此外，货贷的回笼期限也是不容忽视的问题，要避免企业因过度提供而增加资金的流出，严控回笼期限缩短往来款项的帐龄。在回款上尽量争取现金，收取汇票时尽可能取得到期期限短的汇票，在付款时尽可能多支付汇票，并且选择期限较长的汇票，为企业争取最大的利息优惠、减少财务费用支出。

货币资金是企业所有资产中流动性最大，功能最多，使用最频繁的资产，企业如何统筹安排好货币资金收支，降低财务费用，提高企业竞争力，是企业财务管理体系的一个重要组成部分，以上是本文对该课题的粗浅分析，尚有许多不足，欢迎各位老师斧正。

资金使用协议书

性别：___________ 学历：_____________

职称：_________________________________

原工作单位：___________________________

原工作单位职务：_______________________

经甲乙双方协商，达成以下协议：

一、甲方同意接收乙方并负责办理接收手续。

二、乙方同意到甲方报到参加工作，并从_____年_____月起，在甲方工作三周年以上。

三、甲方在乙方报到后，向乙方一次性拨付安家费_____万元及市政府专项津贴每月_____元（按月拨付，共付两年）。如甲方给乙方安排住宿的，可待乙方购房时，甲方一次性拨付乙方市人才开发资金的安家费。

四、乙方在三年服务期内，除施?市组织、人事部门调动外，因其他原因流动出甲方的，按每少工作一年，向甲方退还安家费1/3。

五、双方经协商达成的其他条款。

1．_______________________________

2．_______________________________

3．_______________________________

4．_______________________________

六、本协议甲乙双方签字盖章经市人事局鉴证后生效，鉴证时附《常州市人才开发专项资金申请表》。

七、本协议一式四份，甲方、乙方、甲方主管单位、鉴证部门各执一份。

甲方（盖章）：__________ 乙方（签章）：________

（拨款单位）

_________年_________月________日

鉴证部门意见：__________________

_________年_________月________日

资金计划书

彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑彭水新城建设工程初步设计

《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》

本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为万元。

根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该项目资金管理办法。

成立项目资金管理领导小组：由项目经理任组长，项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金，分别按收入做出月、询资金支出预算计划，防止盲目开支、无计划支付，单笔支出在10万元以上的'必须实现连签制度。

设立专用资金账户：为保证工程按承诺工期交工，必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户，由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户，合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时，必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表，方能从收入账户拨付到支出账户中。另外，在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金，作为特殊需要而准备的资金，动用时需按资金管理要求执行。

资金支出程序：在支出账户向外拨付工程、材料款时，应由以下人员连签，即：项目预算员审核上两个月已完成工程量，项目材料员审核材料供应，项目质量、安全员签审质量、安全情况，项目经理批准，项目商务副经理按合同批准执行。

资金使用承诺书

第一条为了加强财政专项资金的管理，充分发挥财政资金效益，更好地支持我省软件和信息服务业的发展，促进自主创新和产业结构调整，加快“数字浙江”建设，根据国家有关财政资金管理制度的规定，制定本办法。

第二条浙江省信息服务业发展专项资金(以下简称专项资金)以补助或奖励的方式，主要用于支持：

1.软件及信息服务企业自主创新能力建设项目。重点扶持企业高新技术研发与关键技术手段的配备、质量保证体系建设、引进技术消化吸收的技术攻关及对外技术合作等项目。

2.具有高技术优势的软件开发与产业化项目。重点扶持具有或争创自主知识产权的共性基础软件、软件出口与外包，以及为工业企业技术改造、提升工艺和产品技术水平或替代进口设备、材料研发与生产相配套的嵌入式软件、重点行业应用软件等项目。

3.数字内容产品开发与服务项目。重点扶持为公共管理和服务提供的重大数据库开发、网络增值服务等的项目。

4.信息技术公共服务平台建设项目。重点扶持信息服务公共技术支撑平台、第三方电子商务与现代物流服务平台、面向区域或行业的信息技术服务平台的开发、建设等项目。

5.信息技术推广应用试点、示范项目。

第三条专项资金安排的原则：

1.鼓励创新。通过专项资金的支持，提高软件和信息服务业企业自主创新能力，解决产品生产和产业链中关键技术“瓶颈”问题，推动科技成果产业化，促进产业优化升级，提高竞争力。

2. 扶优扶强。重点扶持骨干、优势企业的发展，培育一批具有国际竞争力和知名品牌的企业和产品，形成良好的产业生态链。

4.公平竞争。规范项目申报、评审和项目管理，在公平、公正、公开的竞争条件下择优选择，提高项目资金安排的合理性和公正性。

第四条申请专项资金支持的单位应具备以下基本条件：

1.在浙江省行政辖区内(宁波地区除外)依法设立的具有独立法人资格，主营软件和信息服务的企事业单位。

3.产权明晰，管理规范，遵纪守法，有严格的内部财务管理制度、良好的业绩和社会信用。

4.其他应具备的条件。

第五条申请专项资金支持的项目须符合以下条件：

1.符合国家、省软件和信息服务业发展导向;

3.项目资金来源可靠，自筹资金落实;

4.市场前景广阔，有较好的经济和社会效益。

第六条符合申请专项资金条件的项目，按以下程序申报：

2.省级单位经可向省级行业主管部门提出申请报告，经省级主管部门审查同意后，于每年6月底前上报省财政厅、省信息产业厅。

申请报告须附以下有效材料(按a4型纸张尺寸制作，装订成册)：

(1)浙江省信息服务业发展专项资金项目申请表(格式见附件1);

(2)浙江省信息服务业发展专项资金项目可行性研究报告(格式见附件2);

(3)法人营业执照复印件，地税、国税登记证复印件;

(4)有银行贷款的项目，需提供相关银行贷款合同和贷款承诺书等凭证;

(5)省级以上部门(含省级)颁发的相关资质证书及荣誉证书等复印件;

(6)其他要求提供的材料。

第七条当年已列入国家或省有关财政资金扶持计划的项目，不得重复申请省信息服务业发展专项资金。同年度，一个单位原则上只能申报一个项目。已得到专项资金补助的单位，在该项目尚未完成前，不得申报新的专项资金项目补助。

第八条专项资金的审定与下达

1.省信息产业厅对申报项目进行汇总、初选，并会同省财政厅组织专家进行评审。在此基础上，按照专项资金安排的原则，由省财政厅、省信息产业厅共同审定补助项目和补助(或奖励)的具体资金数额，并联合行文将预算指标下达给各有关市、县(市)财政部门和省级有关主管部门。

2.市、县(市)财政部门和省级有关主管部门按有关规定和项目进度将专项资金及时拨付给项目单位。

第九条专项资金的使用管理

1.各级财政、信息产业主管部门应按照本办法的规定，加强对专项资金的监督管理，督促项目单位严格按规定使用专项资金，充分发挥专项资金的使用效益，严禁截留、挪用或转作他用。

2.项目单位应按照国家和省有关财务会计制度规定进行财务管理和会计核算，严格实行专款专用，控制开支范围，努力提高资金使用绩效。

3.专项资金的使用，应接受财政、信息产业、审计等部门的监督检查。

4.使用专项资金的项目完工后，项目单位应及时将资金的使用情况、项目实施效果、项目工程决算等材料(编写题纲见附件3)报送同级财政和信息产业主管部门。各市、县(市)财政部门和信-息-产-业-部门对完工项目材料审核后，于每年12月底前将有关情况汇总上报省财政厅、省信息产业厅。

5.省财政厅、省信息产业厅将不定期地对项目实施情况、专项资金使用情况进行监督检查，实施跟踪问效。对违反本办法规定使用专项专项资金的，将督促有关单位限期整改;如发现有弄虚作假骗取补助资金或违规使用专项资金情节严重的，省财政厅将责令项目所在地财政部门追回补助资金，并依照有关法律、法规的规定追究有关责任人的责任。

第十条本办法由省财政厅、省信息产业厅负责解释。

第十一条本办法自发布之日起实施。省财政厅、省信息产业厅2001年印发的《浙江省软件产业发展专项资金管理暂行办法》(浙财建字[2001]55号)和2002年印发的《浙江省软件产业发展计划项目监督和验收管理暂行办法》(浙信信[2002]9号)文件同时废止。

通山县杨芳林乡中心学校：

我校严格按照上级义务教育阶段家庭经济困难寄宿生生活补助资金管理办法文件精神，对本校贫困寄宿生按规定程序进行申请、评审、公示，没有虚报、重报、骗取、套取国家的“一补”资金，没有截留、挪用、挤占“一补”资金，本校上报的贫困寄宿生名单真实无误。“一补”资金学生银行卡直接发放到学生（学生家长）手中。

特此承诺

学校经办人签字：

学校负责人签字：

学校公章

年 月 日

成都市 区（市）县房产管理部门： （申请人）按照规定程序申请使用房屋专项维修资金，现承诺如下：

1、遵守《成都市物业管理条例》、《成都市城市住房专项维修资金管理暂行办法》等法律法规规定。

2、已经制定《成都市房屋专项维修资金使用方案》并经过资金列支范围内专有部分占相关建筑物面积三分之二以上且占相关人数三分之二以上的业主同意，程序合法。

3、提交的材料及填报内容真实、合法、有效。如有不实，承诺由申请人承担相应法律后果。

承诺人：

（签章）

年 月 日

尊敬的客户先生（女士）：

你与借款人与年月日签订了《借款合同》（借款金融为人民币元整，小写元，利息为月利息15‰），本公司恒重承诺：如借款人不能及时归还你的本金及利息，我们将以本公司之资金先予偿还，担保期限至该笔贷款的本息全部清偿为止，同时你将该债权无条件全部转移至我公司，并提供全部协助义务办理相关手续。

本担保书经公司签章后具有法律约束力。

商丘平安投资信息咨询服务有限公司

法定代表人：

年月日

我方已认真阅读并自愿遵守《xx市旅游专项资金管理办法》（待发）（以下简称《资金管理办法》）以及xx市旅游专项资金（以下简称专项资金）相关管理文件中的各项规定，为保证专项资金的安全、合理使用，我方承诺如下：

一、保证严格按照专项资金项目申报文本中的内容开展项目推进工作，不以任何形式和借口截留、挪用专项资金。

二、我方在收到资金后，保证严格按照国家相关财务管理规定进行财务核算，遵守《资金管理办法》的各项规定。

三、专项资金到位后，我方承诺在6个月内按照资金使用进度安排使用专项资金，因故未能实施，服从由xx市旅游发展委员会（以下简称市旅游委）视具体情况，部分或全部收回专项资金的相关处理决定。

四、我方同意在专项资金使用过程中，按照《xx市旅游专项资金使用招标管理办法》（待发）的相关规定，由市旅游委招标确定的招标代理机构负责货物类采购（单项或批量采购金额达到xx万元以上和含xx万元的）；服务类采购（单项或批量采购金额达到xx万元以上和含xx万元的）；工程类采购（单项或批量采购金额达到xx万元以上和含xx万元的）等招标工作的开展。

五、我方承诺自筹资金应按照资金使用进度安排，在项 1

目实施期内全部到位，因故未能完成，服从由市旅游委视具体情况，部分或全部收回专项资金的相关处理决定。

六、保证对《xx市旅游手机公共服务平台研发及示范应用工程项目》进行规范管理，在财务管理方面，对项目资金（包括自筹资金和专项资金）分别进行核算，对所发生的收支情况进行汇集、归类核算，认真做好相应的档案管理工作，以备市旅游委及相关部门检查。

七、保证根据市旅游委及其指定专业机构的要求，随时提供项目专项资金使用情况及项目进展情况等相关资料（包括但不限于财务报表）的书面材料。

八、保证配合市旅游委做好项目检查等相关工作。

九、保证随年度决算，向市旅游委报送专项资金使用情况和项目执行情况的总结报告。

十、保证在项目结束2个月内，将项目实施报告、项目专项资金使用明细及审计报告等材料报市旅游委验收。

十一、保证项目于 xx 年 xx月开始启动，于xx年xx月底结束。

十二、我方保证不会出现下列情况：

（一）同一项目申报旅游专项资金的同时申请其他政府专项资金支持；

（二）未按《专项资金申报文本》内容启动与实施项目；

（三）更改项目实施内容，与经评审通过的内容不一致；

（四）项目实际投资总额与原计划投资额存在较大差距；

（五）不符合其他事先已约定和本承诺书中的条款。 十三、项目实施过程中，如发现我方弄虚作假或出现上述情况时，市旅游委有保留停止拨付剩余资金的权利。情节严重的，市旅游委可收回项目结余资金(含处理已购物资、材料及仪器、设备等资产的变价收入)。违反财经纪律的，追究相关人员责任。同时，在今后三年内，市旅游委将不再对我方的任何项目给予支持。

十四、我方将严格遵守本承诺书中的各项条款，如有违反，愿意承担相应的法律责任，并接受处罚。

本承诺书自承诺方签字（和盖章）之日起生效。

项目申报单位暨承诺单位（盖章）：

法定代表人签字：

签署日期： 年 月 日

承诺人: 工作部门; 职 务: 住 址： 电 话:

本人 对xx-xx有限公司财务管理规定中《零售业务银行卡管理规定》的要求充分理解,并认为是必要的和合理的。

本人郑重承诺:

本人在所任职期间决无下列现象：

1、决无截留资金现象;

2、决无支取农行零售卡现金现象；

3、所有零售卡资金均能保证一笔收入对应一笔支出；

本人承诺在任职期间能够保障pos资金安全；

违反上述制度，是属于严重违反公司规章制度的行为，本人同意接受公司的处罚，并自愿承担由此造成的经济损失和相应的法律责任。 以上承诺没有任何的被-迫、无奈以及谦让，是本人的真实意思表示。

承诺人（签字）

财务助理：

总经理：

日期：年 日

xx-xxx委办局：

xx-xxx-xxx-xx公司承诺为“xx-xxx-xxx-xxx-xxx-xx项目”自筹的资金保证按时足额到位，以确保项目研究工作的顺利实施。资金来源为单位自有资金。

特此承诺

xx-xxx-xxx-xxx-xxx公司

20xx年xx月xx日

资金使用计划

资金使用和管理是财务工作中最基本的工作，也是企业在财务活动中经常用的手段，如果资金的使用和管理得当，能使企业的资金盘活，使的资金使用走上良性的轨道，指出了企业在资金使用管理上存在的问题并提出了相应的对策。本文是本站小编为大家整理的资金使用计划范文，仅供参考。

最低投入项目操作计划。

为了降低企业的综合经营风险，为了尽量企业投资成本，为了支持企业将资金资源实现最优的配置和转化，为了给企业充足的投资的信心和决心，也实现项目运营收益的最大化并支持企业的综合运营，本人先将的项目低成本运营计划整理如下，仅供叶总参考。

一、可行性分析：

为了打造“清水湾”高效复合环保洗衣粉，为了争取和保持该品牌的在市场上绝对的生命力，竞争力，本人曾历时3个月将国内目前的洗衣粉市场和国内现有的所有的洗衣粉品牌进行专门的研究，立足差异化竞争战略和破局营销战术的思路，本人策划了现有的洗衣粉项目，该项目产品其品牌概念，营销手段，产品功效在目前的国内是个绝无仅有的突破。因为产品本身的特性，品牌概念的新颖以及营销手段的独特必将成为未来市场的亮点，因为其品牌概念本身的社会性，政治意义，人性要素必将在社会、市场、政府方面赢得三面优势。我深信好产品、好品牌、好营销一定能在市场快速稳健的站稳脚跟。而目前洗衣粉市场软肋正好是：商业模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的项目此可进入市场无疑是某重点符合取代。在强势的项目面前，我利用以往的人脉和网络，我们只需将有限的资金用于刀刃上，然后巧妙地进行资金转化便可实现别针环别墅。

二、实施策略：

3、在前期阶段本项目不招聘任何人员，以此降低人员的聘用费用和差旅费用，本人根据现有的市场资源和人脉基础邀请客户到公司洽谈并达成合作条件，并争取在20xx年之前在中国的西南，华中等地分别分别建立样板市场，并争取达到200万的销售额，在20xx年以10个样板市场为辐射点，进行全国突破。

6、关于人员费用和市场费用，本人将采取与经销商分摊的方式，或者其他的形式给予降低。

月销售15万是非常低的数目，平均按照只有8个月的正常经营时间，那么在20xx年预计目标大约是：7.2亿。由此可见：20xx年做一个亿是比较乐观。

基础准备：

样品制作与包装费用：12000元;。

招商手册：每本5元，先印刷300本，大约1500元;。

其他临时费用1000元;。

样板市场打造：

招待费每人600元乘以10人等于6000元;。

差旅费用：大约20000元。

其他未知费用：10000元。

市场启动期：原则上一切费用来源于销售费。故前期叶总投资或者垫支将不超过4.7万。

一、统筹安排资金的必要性。

二、企业资金管理中存在主要的问题。

1、缺乏资金管理意识｡。

3、监控不力，缺乏事前､事中的严格监督和事后控制｡。

三、统筹安排资金，多措施并举，充分发挥资金效益，降低财务成本。

1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式。

为了减少筹资费用，企业不仅要在多家银行间选择条件更优、服务更好的银行;还应该采用长、短贷并存的方式，而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。一年期流动贷款利率为5.31%，而人民银行公布的长期基准利率5.94%，如果在资金周转安全的前提下使用短期贷款替代部分中长期贷款可节约大量财务费用。一般而言，为了支付大额款项的贷款应以中长期为主，而对小额款项的集中支付应以短期贷款为主，这样，一旦有了资金富余可以立即部分或全部将短期贷款归还，以节约财务费用，即使到期仍没有周转资金，也可在短期贷款到期后办理展期，结合中、长期贷款，形成以中、长期贷款为基础，用短期贷款做周转，到期展期或转中、长期贷款的多层次贷款结构。通过合理安排融资结构，充分享受短期贷款的低利率，降低贷款总体利率，从而达到减少利息支出、降低财务费用的目的。

2、在办理贷款支付业务时最大限度的采用“零存款”和“资金不落地”的管理模式。

应根据企业的全年资金支出编制年度资金使用进度计划，在此基础上认真、准确地编制月度资金预算。在确保公司信誉、满足支付需求的前提下，做到按计划、按时点支付，尽量做到在一个月集中支付2-3次，根据支付需要，做到用多少贷多少、随用随贷，实现“零存款”和“资金不落地”的管理模式。避免出现贷款、用款时间出现差异而造成资金浪费，使资金得到高效利用，有效地控制账存现金余额，节约财务费用。

3、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀。

通常来说，企业会在销售过程中收取部分预付款;在各种招投标活动中会收取一定数额的保证金，这部分资金需要经过一段时间才予以退还;另外企业基建、技改等项目在竣工决算时都留有5%-10%的质保金，这部分资金通常在一年以后才需支付，这都将给企业带来一部分的资金存量，充分利用营运资金数量具有波动性及时间价值这一特点，对每月按月形成的营运沉淀资金统筹安排，合理编制存、贷款计划，为确保公司沉淀资金取得最大收益，财务部应熟悉和掌握银行相关制度，并最大限度地利用好银行有关政策，与各银行签订最有利的存款协定，例如各种时间段的通知存款，这样就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的时间内使用资金，在贷款时根据各时段沉淀资金的数额贷出差额资金即可，这样就为企业节约了相应的财务费用支出。但这样做有个前提，那就是企业在日常管理中必须有精确地资金使用计划，能够精准控制非经营性资金支出，才能确沉淀保资金能按照计划使用。

4、灵活、巧妙办理银行承兑汇票的贴现、支付。

银行承兑汇票一般分三个月或六个月两种，这样真正办理款项的收支就要到几个月以后，这就给企业在使用汇票的操作上提出了更高的要求，一般企业都会在日常业务来往中收取和支付一定数量的汇票，尤其我们瑞丰公司则因为原材料木片为农副产品，在收购过程中面对的是广大农民客户，在结算时需要大量的现金支付，仅今年前10个月支付现金达到7400万元，其它电费、税款等需要现金支出4000多万元，而在销售货款回收却基本上都为承兑汇票，今年截止10月份共收到20224万元承兑汇票，这就需要在汇票使用上下深功夫，需要现金时如何办理汇票贴现，由于汇票贴现各商业银行贴现率不同，因此在那个银行贴现，一次贴多少，用什么样组合，怎样操作才能节省更多的财务费用。一般贴现应尽可能根据资金的需求，使用票面金额大的，期限长的，这样可以合理安排贴现次数节约财务费用;票面金额适中的和小额的汇票尽可能直接支付出去，以节省贴现费用，在经济业务支付过程中尽可能扩大汇票支付范围，可以采用大换小、小换大等手段多支付汇票，付出去多少汇票就等于节省了同等金额现金，减少这部分因贴现增加的财务费用;为了进一步降低贷款规模，企业除了支付收到客户的汇票，还可以委托银行给客户开具汇票，企业支付给银行的手续费是汇票金额的万分之五左右，费用相当低，如果开票金额大的话，可以节约大量财务费用，另外对于不愿意要银行承兑汇票的客户，还可启用买方付息银行承兑汇票方式，我公司自己承担贴现费用的办法，因为银行承兑汇票的贴现利率一般为3.2%-3.7%左右，比一年期银行贷款利率5.31%，还是低了好多，比如我们公司今年直接使用承兑支付11384万元，节约贴现费用105万，办理贴现减少贷款7587万元，节省利息费用31万元，仅这两项为公司节约136万元的财务费用。

5、加强往来账款管理，加速资金周转，提高资金使用效率对于往来帐款的管理，企业在日常经营中向来极为重要，从建立信用政策、建立客户资信等级到建立销售责任制等方面着手，寻求优质客户，并在此方面一直保持良好态势。此外，货贷的回笼期限也是不容忽视的问题，要避免企业因过度提供销售信用而增加资金的流出，严控回笼期限缩短往来款项的帐龄。在回款上尽量争取现金，收取汇票时尽可能取得到期期限短的汇票，在付款时尽可能多支付汇票，并且选择期限较长的汇票，为企业争取最大的利息优惠、减少财务费用支出。

货币资金是企业所有资产中流动性最大，功能最多，使用最频繁的资产，企业如何统筹安排好货币资金收支，降低财务费用，提高企业竞争力，是企业财务管理体系的一个重要组成部分，以上是本文对该课题的粗浅分析，尚有许多不足，欢迎各位老师斧正。

一、编制依据。

彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑彭水新城建设工程初步设计。

《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》。

二、编制说明。

本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为万元。

根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该项目资金管理办法。

成立项目资金管理领导小组：由项目经理任组长，项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金，分别按收入做出月、询资金支出预算计划，防止盲目开支、无计划支付，单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。

设立专用资金账户：为保证工程按承诺工期交工，必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户，由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户，合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时，必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表，方能从收入账户拨付到支出账户中。另外，在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金，作为特殊需要而准备的资金，动用时需按资金管理要求执行。

资金支出程序：在支出账户向外拨付工程、材料款时，应由以下人员连签，即：项目预算员审核上两个月已完成工程量，项目材料员审核材料供应，项目质量、安全员签审质量、安全情况，项目经理批准，项目商务副经理按合同批准执行。