对证券行业的了解篇1

关键词：滨海新区；证券公司；证券经纪人；调查研究

一、 滨海新区证券公司对证券经纪人需求与培养的调查研究的背景和目的

（一） 调查研究的背景

证券经纪人是指在证券交易中专门接受客户委托、帮助客户买卖证券并从中收取佣金，为客户提供信息咨询服务、专业证券分析、投资组合设计、证券买卖服务的人员。目前我国证券业高速发展，对证券从业人员需求量大幅度增加，但证券经纪人的能力素质却参差不齐，对相关的法律法规缺乏足够的了解，对证券市场的基本知识、上市公司的财务报表、股市技术走势、图表分析等方面都不精通，对可能发生的风险不具备应有的防范和处置能力，以至于在实际工作中自律意识不强，违规行为比较普遍，大大降低了证券投资咨询的服务水平。

（二） 调查研究的目的

国家“十二五”规划纲要指出，推动天津建设成为与我国北方金融中心相适应的现代金融服务体系和金融改革创新基地，应积极发展金融业，作为“十一五”规划纲要中环渤海经济带的建设重点，天津滨海新区的开发开放起到龙头带动作用，推动京津冀经济一体化和带动中国北方经济发展的引擎。证券业作为金融业发展的三驾马车之一，证券业的发展成熟与否是衡量一个地区经济发展的显著标志，证券行业的发展与竞争，就是人才的发展与竞争，要求必须具备一批高素质高专业水平的复合型证券行业人才，提供全面有效的分析、支持和服务，充分发挥人力资本的作用。

如何培养符合企业需求的高素质高专业水平的复合型证券行业人才，如何和企业搭建证券经纪人培养体系，为滨海新区证券业的发展铺路，正是本次调查研究的目的所在。

二、 证券公司调查概况

（一） 调查问卷的设计及内容

为了确定滨海新区证券公司对证券经纪人的需求缺口；作为高职院校，如何实现企业用工需求与高职院校人才培养的对接？使我们的教学真正做到服务企业、服务地方经济的发展；课题组设计了调查问卷，题为《滨海新区证券行业对经纪人才需求和培养模式的调查问卷》，包括以下部分内容：

1. 被调查人相关情况：包括证券公司营业部名称、被调查人职务及该营业部对证券经纪人的需求状况。本内容设计的目的，是明确被调查人所在岗位不同，对证券经纪人的需求及校企合作的看法也不同，为了更具代表性，每个证券营业部根据职务不同发放3份。

2. 证券公司对证券经纪人品质及能力的要求：设计目的是了解证券公司对证券经纪人最看重的品质和能力是什么，我们现在的教学过程中有无涉及这方面的培养。

3. 证券公司对高职金融专业学生在校期间开设的科目、知识能力及从业资格考试科目、顺序等内容的看法，目的从实践及就业角度检验我们开设的科目、知识目标、能力目标的设定、从业资格考试科目等是否符合企业需求，以促进教学改革。

4. 证券公司录用的证券经纪人学历状况要求及证券公司是否存在证券经纪人流失现象和人才流失的原因。目的分析证券公司证券经纪人人才流失原因，学校和企业共同研究，促进校企的深度合作。

5. 调查证券公司是否愿意开展校企合作？是否愿意接受学生的顶岗实习？及对目前学校培养金融人才方面的具体要求。

（二） 调查过程和使用的方法

2013年6月1日至7月31日，我们向滨海新区的18家证券公司营业部，按照每家营业部发放3份调查问卷的标准，采用电子邮件方式共发放了54份问卷，其中对招商证券股份有限公司天津开发区第三大街证券营业部、长江证券股份有限公司天津宏达街证券营业部、中国银河证券股份有限公司天津新城西路证券营业部和宏源证券股份有限公司天津滨海新区黄海路证券营业部四家营业部还进行了深入访谈。此次调查问卷共收回32份，课题组成员对调查问卷进行分类整理，2013年8月31日整个调查过程结束。

三、 对证券公司调查结果的统计和分析

通过对滨海新区18家证券公司32名被调查人的调查结果统计和分析如下：

1.18家证券公司32名被调查人，所处证券公司营业部、岗位设置、职务名称等不同，有营销经理、客服、市场部经理、部门主管、理财经理、投资顾问、销售人员、客户经理等。但以上人员均属于证券从业人员，调查问卷反馈有效。

2.营业部对证券经纪人的需求状况：97%的被调查者认为营业部对证券经纪人的需求状况是紧缺的，只有一人认为目前营业部对证券经纪人的需求刚好，占3%。这说明证券公司对证券经纪人的需求量严重不足，这是本研究课题的预期之一，此次调查证明了这次课题研究的必要性。

3.证券公司对证券经纪人最看重的品质：32名被调查者均选择了敬业精神、诚实信用、责任心和团队合作精神；50%的被调查者认为积极主动、吃苦耐劳同样很重要。这说明：证券公司录用人才看重品质，品质是人的立身之本，无论哪个层面的教育均要把优秀品质的培养放在技能培养的前面。

4.证券公司对证券经纪人最看重的能力：有94%的被调查者选择团队协作能力，90%的被调查者选择客户开拓能力，78%的被调查者选择沟通能力，30%被调查者选择学习能力。分析：目前证券公司开展经纪业务中，均是把目标市场进行细化，把市场营销部按团队的方式进行展业，所以，这种团队协作能力很重要，反映到我们的教学中，老师要用分组的方式来布置任务，以锻炼同学们的团结协作精神。

对证券行业的了解篇2

关键词：互联网金融 互联网券商 趋势

一、前言

互联网金融是指撇开传统金融中介而利用互联网成为金融中介，它只是传统金融在监管之外的一种生存形态，而互联网只是一种工具，从而实现交易成本的降低和市场效率的提高。国家经济转型和深化经济改革的大环境给我国的互联网金融提供了很好的发展条件，以互联网为媒介的金融模式对各个行业都产生了巨大影响，其中证券行业特别是证券的销售环节的传统模式正在被改变，新的模式在互联网金融的作用下逐渐建立起来，同时在转型的过程中也给证券行业带来了新的挑战。

二、互联网金融对证券行业的影响

（一）互联网金融对证券行业的有利影响

（1）由于交易主体和交易结构发生巨大变化，以及虚拟化和成本的缩减，互联网金融会使证券行业的价值增长速度达到前所未有的水平。同时互联网金融还会改变券商业务模式，催生网络经纪等新业态，这将带来新的竞争机会，使得未来竞争更加复杂化。

（2）互联网与证券行业的结合，对于市场的拓展起到了十分重要的作用，首先券商可以升级目前的运营模式，将服务的范围进一步扩大；其次由于互联网的优势，地域限制对证券产品的销售进一步缩小，券商有了更广泛的营销空间；再次网络有着庞大的高学历客户群体，这更为证券行业奠定了更广泛的优质客户资源。

（3）对于券商自身经营而言，网络平台相对以前的实体网点无论从从传播的速度以及影响面来说都有较大的优势，特别是从营销的成本角度来看，互联网的全面融入，大大改善了营销投入与产出不成正比的现状，人海战术的营销模式已逐步退出了历史舞台，互联网金融的积极作用正在逐步显现，互联网券商凭借着低成本覆盖将成为未来的一种趋势。

（二）互联网金融对证券行业的不利影响

（1）证券行业开展互联网金融需要一定的技术支撑，比如现在流行的APP软件终端，还处于进一步完善阶段，其对于互联网的了解和技术运用还不够全面，产品质量问题时有发生。因此就目前情况来看，券商在这方面的投入和研发还需加强。所以证券业要以互联网为媒介开展业务，技术运用和数据的安全和数据的处理都是较大的挑战。

（2）由于互联网金融在国内出现的时间较短，市场环境还不够完善，特别是目前的一些证券法规和监管红线与券商要实现的互联网金融存在一定的冲突，这也一定程度阻碍了证券行业的发展。对于互联网金融，虽然国家出台了一定的鼓励政策，但是却没有制定一套完善的法律来规范这一领域；另一方面，对于新的模式缺乏相应的监管措施，这样就使得证券市场环境较为混乱和无序，增加了证券经营的风险。

（3）互联网证券的出现，将会导致券商的盈利情况不容乐观，直接结果是佣金费用大幅下降，但由于我国的监管较为严格，所以实质上互联网券商的大战还未全面打响，目前还未对行业造成严重的负面冲击。因此券商在今后只有发展高边际收益率的创新业务，降低对传统业务的依赖，逐步提高市场竞争力才能避免在新一轮的洗牌中被淘汰。

三、未来证券行业的发展方向

（一）证券行业将会更加的市场化

市场是靠价格来达到供求平衡的一种逻辑关系，任何国家、企业和个人都应当遵循市场价值规律。我国的经济正在不断的向市场经济转型，这就意味着在未来的一段时间里，资本市场将会是我国市场化改革的重要环节。同时市场化更能促进证券行业的高速发展，这就使得券商将会更多的以市场为导向，积极调整自身业务结构适应市场发展并参与到市场竞争。而金融市场的全球化会迫使我国证券行业投入到全球竞争中去。

（二）证券行业将会更加的专业化

证券行业的市场化促使了该行业的专业化加强，就目前互联网证券来说，券商对于互联网网络平台的运用还处于初级阶段。网络金融只是券商营销渠道的一种创新，并不是金融产品的创新，券商在产品和服务的种类上没有因为互联网金融的到来而有实质性的改变，因此券商应该加大对客户需求的挖掘和分析，要细分客户，了解客户的真实需求，分析客户的痛点和不满意的地方，要有敏感的市场感知和把握能力，还包括运用优势资源创造出客户需要的金融产品，然后利用强大的网络平台为客户提供深层次服务，帮助客户实现财富增值。可以说，随着竞争的加剧，证券公司之间的服务能力和专业人才将成为角逐的焦点。

（三）证券行业将会更加的国际化

证券行业市场随着互联网的运用，地域约束已经不存在，国家之间的相互竞争和资源交换将会成为常态，虽然全球化的金融危机可能会给证券行业带来挑战，但国际化仍然是不可逆转的趋势。证券行业国际化体现在了四个重要方面，即：证券业务的国际化、证券机构的国际化、经营理念的国际化以及专业人才的国际化。中国的证券行业要想在世界市场上立稳脚跟，必须要加快与国际接轨的步伐。

四、结束语

综上所述，在互联网金融的推动下，证券行业将迎来一个新的时期，新的发展机制，新的运营模式将会陆续产生，未来的证券行业必然会沿着市场化、网络化、国际化的方向发展。我们也从国家的改革政策中看到，证券行业的健康发展，应当要结合时代的发展，坚持长远的目光。

参考文献：

[1]龚映清.互联网金融对证券行业的影响与对策[J].证券市场导报，2013，11：4-8+13

[2]于晓东.关于互联网金融业态在我国分业金融环境下的证券业发展实务问题探讨和研究[D].上海交通大学，2013

[3]钟惠玲.国外证券行业发展趋势研究[J].证券市场导报，2003，06：37-40

对证券行业的了解篇3

【关键词】互联网金融 证券 金融中介 影响

一、证券公司现状

传统的证券公司业务范围主要由四个板块组成：经纪业务、投资银行业务、资产管理业务和自营业务。经纪类业务收入占据券商全部业务收入的半壁江山，当前互联网金融对证券行业的冲击和挑战首当其冲的恰恰是经纪类业务板块。到了互联网时代，证券公司对客户提供的产品和服务已经成为了一个标准产品，而标准产品是低成本和易复制的，因而证券公司的收费将大幅度的下降。长远来，互联网金融对证券行业的影响和改变将是全方位的、深层次的。随着互联网技术的进一步发展，互联网精神和理念的全面普及和深化，国内大环境的变革，必将深刻影响和改变证券行业的价值实现方式，业务模式和服务，差异化的道路才是券商在未来的生存之道。自金融危机证券市场萧条以来，券商一直在谈转型，如建立专业的投资顾问团队，提升客户服务和客户体验，可是至今对于转型都是一个很模糊的概念。

二、互联网金融对证券行业的影响分析

（一）改变了证券行业的价值实现方式

互联网金融使得交易主体和结构在一定程度上变得民主化，所以就使得券商传统的价值创造和价值实现的方式发生了本质上的变化。一方面，减少了信息的不对称，互联网的透明性和公开性最大限度的减少了这种信息不对称，交易双方通过互联网了解对方的信息，借贷双方能够自主信息和选择项目，除去了一切繁杂的手续，减少了不必要的中间成本，消费者能够在信息对称的情况下实现自由平等的金融服务，这不仅体现了金融服务的民主化，还提高了金融服务的有效性。另一个方面，随着社交网络、电子商务和第三方支付等一些列服务的完善，就使得互联网所形成的大量的数据产生了价值，这些数据可以给证券商提供丰富的信息，对客户信息的更多了解可以提高对客户需求的把握度。同时云计算、神经网络等技术也使得数据的挖掘和分析统计更为方便。

（二）改变了证券的业务和服务

随着证券与互联网的进一步融合，券商的营销渠道拓宽，而且现有的业务和模式也进一步优化了，服务的边界进一步的扩大。过去券商客户营销以人工提供为主，因此为客户提供的是一种非标产品，其中蕴含了大量的人员的体力和智力劳动成本，收费就产生了一定的溢价，而今这成为了一种标准化产品，就导致其佣金率进一步的下降，很多券商实行的交易佣金已触及行业底线。随着互联网金融的进一步发展，券商发展经纪业务和财富管理业务的主要平台将会是网络，券商的目标客户类型也会有所转变，不再仅仅是市场上的“大客户”，参与者将更大众化，这样客户的需求也变得多样化和差异化，客户将追求更加个性化的服务，这就迫使券商回归客户服务的本源，实现以客户需求为中心的服务模式的转型――一种集合大量专业化人才智慧的个性化定制服务。这一转型意味着证券公司需要对其组织模式进行重构，同时还要加强各条业务线的协作。

（三）弱化了券行业的金融中介功能

在传统的金融业务中，金融中介之所以存在，主要是由于以下两个原因：第一，客户往往缺乏大量资金和专业技术水平，但金融中介往往具备这些，就可以降低资金融通的交易成本和风险；第二，金融中介能够对专门的信息进行处理，对于投资者与融资者之间的信息不对称可以起到一定的缓解作用。因而金融中介的两个基本功能就是媒介资本和媒介信息，而这两个基本功能的有效发挥依赖于对于信息的收集和处理能力，当今互联网金融的一个强项是对信息进行收集和处理，所以互联网金融与证券行业进行有效结合使得信息的对称程度大大提高，大大地降低了风险发生的概率，这样传统证券机构所发挥的资本中介作用也就被进一步地弱化了。总而言之，整个传统的金融行业在新的形势下都表现出一大特点――脱媒。互联网金融模式下供需双方可以避开金融中介直接接触，进行直接交易，如：p2p点对点贷款，这样不仅仅减少中间成本，而且提高了信息和资金传递和运转效率。

三、证券行业开展互联网金融政策建议

1.提升客户体验感。第一，目前仍有很多诸如出于年龄和风险方面的考量，客户开户仍然要到现场，进行各种繁琐的手续，填制一些复杂的表格和合同，这些都大大降低了客户体验。若能更大程度的开放网上开户和交易会在很大程度上提升客户体验的。第二，广大的网民都是券商的潜在客户，通过与其他软件品牌建立合作关系，可以增加客户群，实现共赢。第三，券商也应该打造大众化的支付功能。

2.证券金融产品和客户细分。首先，证券公司要转变思想观念，充分了解自己产品，确定自身优势和劣势，明确定位在市场中的地位。其次，证券公司要充分了解和挖掘客户需求，根据市场需求对网络金融平台进行设计，维护和功能更新，聚集客户和收集客户信息。最后，基于对客户信息的把握对客户进行分类，为不同需求的客户提高量体裁衣式的服务。对证券公司的业务进行细分，走差异化道路，形成多功能、多款式的证券金融产品和服务。

四、结语

在信息化和网络化的时代，互联网与传统金融的跨界融合正在掀起一股巨大的新浪潮，若企业不顺应时展就会跟不上时代的脚步，必将面临着被淘汰的命运，但若企业能跟从潮流甚至主动去调整和转型就有可能在未来的竞争中取得优势制高点，迎来一个最好的时代。在新的时代背景下，证券行业只有主动得与互联网融合，对自身的产品和服务进行差异化的变革才有可能赢得生存和发展。

参考文献：

[1]谭h.证券公司的互联网金融化趋势分析[J].现代经济信息.2015.

[2]刘东生.互联网金融对证券行业的影响分析和对策[J].现代经济信息，2015.

对证券行业的了解篇4

关键词：证券；英语；翻译方法；研究

伴随时代的不断发展，以及科学技术的不断进步，人们越来越关注社会体系的完善需求。关注到世界经济一体化进程不断加速，也要求我国的市场经济发展能够紧紧地跟随世界的脚步，在长足的发展过程中构建科学的运营体系，实现向先进国家学习先进经济理论的目标。证券市场的发展关系着国家和社会市场经济的运作，在实际的发展过程当中逐渐地开发和完善，人们对于证券市场的关注程度也越来越高。面对全球经济一体化的发展需要，充分的实现证券市场的国际交流也变得意义非常。证券英语翻译的工作在这样的发展背景下就显得非常重要，提升英语翻译工作的质量，在实际的翻译工作当中讲求方式方法，能够优化翻译工作的效率，实现证券经济的稳定发展。

1证券英语翻译工作困难

目前，我国市场经济发展的脚步十分的迅速，在迅猛发展的过程中也会面临一些问题，针对这些经济发展的理论和实践工作问题采取正视面对的态度，以科学的策略和严谨的工作态度进行操作，能够避免经济危机的发生，也能够促进我国社会市场经济向国际化前进。证券行业在我国市场经济发展的长河当中也具备非常重要的作用，通过证券行业的进步可以满足我国市场经济的收益需求。但是面对国际市场中证券工作的交流和沟通还存在一定的问题，由于专业词汇和翻译工作的差异、疏忽，以及对翻译方法掌握的不良情况，导致实际的交流工作存在困难[1]。

2证券英语翻译方式特征

针对证券英语的翻译工作应当讲求科学的方式和方法，证券英语的翻译方式具有其一定的特征性，针对英语翻译工作特征的了解和掌握对于实际的证券信息交流也具有较好的影响作用。通过对证券英语翻译的实际语言特征和翻译结构进行分析能够发现其中几方面的特点，针对这些特点展开细致的分析和讨论。2.1专业特征证券英语翻译工作作为经济类商务英语翻译需要有严格的质量要求，在实际的英语翻译工作当中需要掌握其专业性，针对专业的证券英语进行翻译。例如，针对证券的上市翻译词汇需要掌握其专业性，根据证券工作的特征进行深入的含义翻译和理解，就会呈现出两种翻译结果。第一种是listingofsecu⁃rities，二另外一种就是floatinganissue。第一种翻译结果接近商务英语在实际的证券市场中的应用需求，而第二种翻译结构更加倾向于社会公共事业性的上市翻译理解内容。第一种翻译表达的是市场运作过程中产生的证券上市经济行为，而第二种翻译途径则侧重社会劳动就业保险等行业的上市行为[2]。

2.2对义特征

充分的理解翻译工作中存在的对义特征，对于掌握证券翻译工作的功能具有较好的作用。所谓的对义特征就是指翻译的两种词汇之间存在一定的对立性，在翻译实际表达的过程当中需要进行词汇的理解和翻译，保证相互对立词汇的翻译准确，而且在句式上存在一定的协调性。与此同时，还需要重视单一对义内容时呈现出的语言表达特征，针对证券英语的翻译进行相关专业知识的学习，准确表达证券上的经济运作模式。例如，对assets和liabilities的翻译，就需要认真的理解和分析，assets既有资产的意思，又有资本和固定产值的含义，与其对立的翻译词汇可以是liabilities，也可以是incurdebts，为追求词汇的对等比例和含义的贴合性，就需要进行词汇的对义特征翻译[3]。

2.3缩略词众多

不同行业的英语翻译都具有特殊的专业缩略词汇，证券行业的翻译工作也不例外，针对证券行业的缩略词汇进行学习和掌握是非常必要的，这样有助于理解当中存在的相关经济运营问题，对于不同公司进行证券的购买和出售都具有非常重要的影响。例如，针对证券行业当中的一种证券类型进行收购，就需要了解和掌握证券的发展模式，在实际的工作过程中进行每股经济收益的分析。这也是英语翻译工作在实际的工作过程中进行FDI的翻译和分析[4]。

2.4同一个词语包含多种含义

英语在表达含义的过程中存在同一个词语包含众多含义的情况和特征，因此，还要求证券翻译工作在具体的翻译过程中根据情景不同，以及实际的经济运作局势差异进行不同的词语翻译。例如，share在证券行业的翻译工作中非常常见，而且这一单词在不同句式中的应用存在不同的含义。可以是“分享”共同的证券收益，也可以是“分担”证券的亏损资本，还可以是划分的证券“股份”定额。在证券翻译工作当中，这种一词多义的情况非常常见[5]。

3提升证券英语翻译方法工作效率的策略

针对证券英语的翻译工作进行细致的剖析，希望能够正确的应对翻译工作中存在的问题，采取科学的方式进行翻译方法的选择，以高效率的翻译工作方法实现对翻译工作质量提升的需求。以下就是本次研究针对证券翻译工作提出的翻译方法优化策略，以期能够促进证券翻译行业长足的进步。

3.1直接翻译方法

根据证券英语翻译工作的特殊性进行相关翻译方法的优化，在实际的证券翻译工作中找到科学的途径也有助于翻译工作的效率提升。可以采取直接翻译的方式进行证券英语的直接表达，根据交流中出现的实际词汇进行直接翻译，表述词汇和句式的直观内容。例如，Quarterearningreport,就可以直接根据字面含义进行翻译，掌握词汇翻译结果，Quarter翻译为季度，earning翻译为收益，而report直接翻译为报告[6]。

3.2音译翻译方法

根据英文发音进行证券英语的翻译，主要的为了降低翻译工作的任务量，在直接翻译的过程当中避免对固有行业和企业单位名称的翻译，采取音译的方式更加有助于翻译工作的快速进行，提升实际的证券交流工作效率同时，满足快节奏的经济行业发展需求。比较常见的音译翻译内容主要针对地区名称和企业名称，这种翻译不具备实际的含义[7]。

3.3意译翻译方法

意译的翻译方式与音译的翻译方法不同，主要是根据实际的市场证券操作方式进行翻译内容的理顺，将翻译的内容进行深入的理解，了解到不同表面发音和实际含义的情况。针对意译方法进行应用，有助于对相关证券行业从事事务的理解，降低交流和沟通中存在的偏差问题。例如，specialtreatment中，treatment的翻译可以是治疗和治理，但是根据证券工作的含义表达，就可以翻译为特殊的处理内容[8]。

3.4语序变化的翻译方法

根据不同的语序变化进行证券英语翻译方法的应用，就是科学的选择适合证券英语翻译的方法，在实际的工作当中也能够发现证券英语翻译与日常交流英语之间存在的区别，证券英语的句式结构主要的依靠名词搭配介词，再由名词结尾的形式，即为A+B+A。而日常英语交流对于这中句式的使用相对较少，而采取尽量简洁的方式进行交流和沟通，语序的变化可以提升证券英语的翻译质量。

3.5名词转化的翻译方法

通过语序变化的方式进行证券英语的翻译，在实际的翻译过程当中还可以进行名词的转化翻译，采取这种方法有助于将证券交流用语中的重要体会提炼出来，更加能够明确的表达交流的内容和含义，引导实际的证券交易和往来工作符合经济运作要求，直接影响证券交易的决策。

4结论

综合上述研究内容进行切实有效的分析、讨论和研究总结能够发现，通过商务英语的翻译方式进行证券英语的翻译，可以实现对我国市场经济的理论支持，并且在我国证券市场发展的过程中，科学的进行国际证券理论交流，实现对我国市场经济发展的有效支持。随着我国市场经济发展越来越国际化的需求，科学的进行翻译工作，有助于其质量和效率的提升，对于我国证券市场未来的发展前景具有良好的影响作用，能够满足我国社会实际的经济体系完善需求，同时促进我国社会体系的不断发展与优化。世界证券市场的交流和往来是十分必要的，只有在长久的发展模式之下才能够实现理论和技术的升级。关注翻译工作的方法和工作质量，对于未来更好地行使工作内容具有良好的作用，通过对词汇和语句的翻译理解更好地进行证券交易的合作与往来，为我国社会市场经济发展奠定良好基础。

作者:王雪清 单位:湖南科技学院

参考文献：

[1]谢金荣,唐淑华.法律英语长句翻译策略[J].重庆三峡学院学报,2013(1).

[2]吴熙,苟丽梅.商务英语翻译教材建设现状与思考[J].重庆第二师范学院学报,2014(2).

[3]高莉敏,刘金龙.商务英语信函的文体特征及其翻译[J].中国科技翻译,2014(3).

[4]宋柔,葛诗利.面向篇章机器翻译的英汉翻译单位和翻译模型研究[J].中文信息学报,2015(5).

[5]黄志华.从语域理论解析金融英语翻译的对等原则——以翻译国际货币基金组织对美国的FSSA报告为例[J].商场现代化,2010(27).

[6]贾和平.商务英语翻译教材建构模式探微[J].考试与评价(大学英语教研版),2012(3).

[7]陈萍.经贸英汉翻译中常见误译的分析[J].重庆邮电大学学报(社会科学版),2014(6).

对证券行业的了解篇5

关键词:互联网金融；证券行业；影响因素

互联网金融最大的特点是不依赖于传统的金融媒介，利用互联网这一平台，对各项业务内容进行管理。和传统的金融活动相比，互联网金融的交易成本比较低，市场效率比较高。近些年来证券行业尤其是证券销售环节出现了不同程度的变化，新的模式在互联网金融的影响下正逐渐建立起来，因此在转型发展过程中必须正视互联网金融控制要点，发挥互联网金融体系的最大化作用。

一、互联网金融对证券行业的影响

基于互联网金融体系的特殊性，在实践中要了解证券行业的具体发展形式，在现有基础上对应用方式进行详细的分析。以下将对互联网金融对证券行业的影响进行分析。

(一)增加了证券行业的价值

互联网金融属于虚拟性网络，在应用过程中会增加证券行业的价值。同时对互联网金融的交易主体和交易结构出现了一定程度的变化，能保证金融趋于民主化，因此会帮助证券行业取得创造性的发展。互联网技术能发挥巨大的潜在作用，在应用过程中能节省成本，在互联网系统下，能有效扩大服务管理体系，使得互联网形成大量的数据，为证券商提供有效的信息指导。因此在互联网金融的基础上必须保证信息技术的有效性和完善性，为证券行业的发展奠定基础。

(二)改变了证券管理渠道

基于证券行业和互联网发展机制的特殊性，在应用过程中要丰富证券管理渠道，发挥现有管理形式的作用。已有的证券经纪业务和财富管理业务内容比较多，互联网金融形势实现了用户网上开户和网上销售平台，扩大了服务边界。基于互联网形式的特殊性，在证券发展阶段，要考虑到地域和网络点的优势，以新产品经济形式为基础，做好资金项目的管理工作。近些年来客户的需求趋于多样化，需要建立以客户为中心的服务形式，及时对组织结构进行重建。互联网金融能改变证券管理渠道，要做好各条业务线的规划和设计工作，不断促进自身发展。

(三)弱化证券行业的中介功能

金融中介形式比较特殊，在具体发展阶段需要结合规模化专业技术，降低资金的融通的成本。金融中介有专门处理信息的职能部门，系统有效的规划能缓解投资者和融资者之间的关系，媒介成本和媒介信息是证券行业作为金融媒介的基础功能。互联网金融和证券行业的有机结合，会出现交易双方信息不对称的情况，在金融和期限借配范围内，证券机构发展的中介功能会逐渐降低，功能体系日益弱化。在互联网金融机构的影响下，资金双方可以采用直接交易的形式，直接投资和间接投资是资源配置的重要组成部分，市场有效性逐渐提升，按照中介金融的发展状态，要满足金融中介的功能形式，促进证券行业的进一步发展。

(四)对资本市场结构进行重建

互联网金融平台为资金供需双方提供了市场，基于现代化信息技术的特殊性，在后续利用过程中互联网金融能实现对资本市场结构的重建。随着信息化体系的不断发展，在现代金融行业发展过程中要避免出现信息不对称或者交易不合理的情况，双方对信息完全了解。证券行业在融资的过程中，资金中介被取缔，对金融运行机制有了更高的要求。因此互联网金融能实现资金和财产的有效应用，为资金管理提供咨询、评估和回款管理服务，保证重建结构的有效性和完善性。

二、证券行业开展互联网金融的对策分析

投资者对互联网金融的重视度逐渐提升，互联网金融在成本和信息方面具有得天独厚的优势，也对证券行业造成极大的影响。在实践过程中需要证券行业了解互联网金融的特点和趋势，抓住机遇，实现和互联网的融合。以下将对证券行业开展互联网金融的对策进行分析。

(一)充分利用技术变革

证券公司要在思想上进行转变，必须认识到技术形式的具体要求，满足金融发展趋势的要求。在经营管理初期要实现实体市场向虚拟市场的有序转变，结合互联网商务形式的具体化要求，对传统经营管理系统进行分析，扩大网络服务范围。此外营销模式的应用对各个行业有重要的作用，传统的营销模式是由销售人员进行推广和销售的，采用的一体化经营管理模式，效率有待提升。采用互联网金融形式能满足客户的实际要求，贯彻落实以客户为中心的原则，结合客户的实际要求和服务形式，在经营管理过程中，和互联网金融行业进行合作，进而实现双方共赢。

(二)提升服务能力和专业水平

随着网上金融市场的不断发展，互联网金融进入更为复杂的局面，多种平台共存。在市场竞争的影响下，要及时对竞争格局进行规划，提供专业有效的产品和服务形式，迎接互联网金融。在传统业务机制的要求下，为了保证金融服务的透明度和有效性，要最大限度的减少信息不对称和中间成本。按照现有发展形式和控制机制的影响，在具体管理阶段必须实现分类管理，结合内部业务形式的要求，创新服务形式，完善企业经营管理机制，实现华丽的转型。在中期，证券公司需要扩展业务，寻找新的收益点，针对长期布控形式的具体化要求，依赖互联网能实现数据库的有效发展，在强化服务形式和影响机制的前提下，需要满足证券发展机制的要求，根据布控格局的要求，促进证券行业的有序发展。

(三)完善市场环境建设

当前证券行业从事互联网金融的环境不成熟，行业标准存在缺失的情况，准入标准比较低，相关法律法规制度不健全，监督管理不当或者机构重建形式不到位，都直接影响互联网行业的发展。为了保证其健康发展，需要完善市场环境建设，根据金融发展形式具体要求，制定互联网金融技术标准。在市场环境的影响，要落实安全建设体系，对个人信息进行保护。同时需要强化对普通民众的安全教育，营造科学有效的监督管理体系，按照现有的监督管理原则和范围标准，实现互联网业务的无缝对接。

(四)扩展业务形式

互联网的短期优势比较明显，在证券行业发展阶段，必须利用互联网的优势，占领市场。在中期发展过程中必须适当对业务进行扩展，结合顾客群体和收益点的具体变化，及时对各项业务进行处理。证券公司要依靠互联网实现数据的营销，加大信息化公共基础设施的建设力度，实现资本共享和规模效益，以降低整个行业的系统建设成本，提高行业信息化水平。

三、结束语

采用互联网对金融业务进行处理是当前应用比较广泛的一种创新方式，反映了时代技术的进步。证券公司必须认识到互联网技术的优势所在，及时对影响因素进行详细的分析，结合市场经济和行业当前发展现状，创建有效的互联网沟通平台，实现合作共赢。同时证券行业的发展影响因素有很多，要适当对互联网金融机构进行重组，扩展营销渠道的同时增加服务范围，进而促进证券行业的有序发展。

作者:杨春明 单位:贵州财经大学MBA教育中心

参考文献:

[1]龚映清.互联网金融对证券行业的影响与对策[N].证券市场导报,2013,11（14）:4-8+13

[2]刘建玲.论互联网金融对证券行业的影响[J].财经界(学术版),2014,10（01）:16

[3]袁晓健.互联网金融对传统金融行业的影响分析与对策研究[J].商场现代化,2014,21（01）:164-165

[4]沙悦嘉.互联网金融对证券行业的影响[J].现代经济信息,2015,22（01）:261-262

对证券行业的了解篇6

市场经济体制下，证券市场是资本市场的一个重要组成部分，证券市场是一个具有巨大利益的市场，它对资源配置，促进社会生产力发展有着十分重要的作用，对国民经济的发展具有重要作用。本文对证券监管体系概念、我国现行证券监管体系进行了综述和解读，对我国证券监管体系的现状进行了详细的分析，对其中的问题进行了解剖，从而提出我国证券监管体系的发展对策及建议，希望能为我国的证券监管体系建设提供一点参考和建议。

【关键词】

证券监管体系；现状分析；优化措施；自律管理

一、证券监管体系概念解读

证券监管体制是证券监管的职责划分和权力划分的方式和组织制度，是国家和国情的产物。证券监管体制的有效性和规范性是决定证券市场有续和稳定的重要基础。一国证券监管体制的形成是由该国政治、经济、文化传统及证券市场的发育程度等多种因素决定的。

证券监管体制是整个证券法律制度十分重要的组成部分。各国证券监管体制因对证券市场并对证券监管手段功能的认识不同以及法律传统不同而各不相同，并随着证券市场的发展变化而不断发展完善。中国的证券监管体制也历经改革，尤其是证券法修订之后，证券监管体制的完善将更加迫切。

我国的证券市场是在政府介入的情况下产生的，政府干预的程度超过任何其他国家，证券监管体制不能及时适应快速发展的证券市场。因此，结合我国证券市场发展现状，并通过对我国证券监管的反思，完善监管制度的缺陷，达到风险防范的目的，从而促进我国证券市场的发展，这些具有重要的理论意义和实践意义。

二、我国现行证券监管体系综述

目前我国的证券监管实行的是集中统一的监管体系，即以政府监管为主导、集中监管和市场自律相结合的监管体系。我国的证券监管分为两个层次：第一层次是国务院证券委员会，国务院证券委员会负责制定有关证券市场运行的各项宏观政策。第二层次是中国证券监督管理委员会。行业自律包括两个方面：一方面是证券交易所的场内自律。证券交易所对其会员的场内交易实施监管，同时也对上市公司和各交易商实施有效的监管。另一方面是场外自律。中国证券业协会负责监督和管理各种场外交易，保证场外交易的规范和公平。

三、我国证券监管体系现状分析

我国证券市场是在政府的主导下建立起来的，政府干预一直是证券监管的主要形式，另外还有证券业从业者、证券交易所等，也具有监督功能。1992年我国证券监督委员会成立，为国务院直属事业单位，后设立稽查分局，起到维护证券市场秩序的作用。有关证券交易协会、证券交易所，对证券交易过程进行监督。虽然近年我国实行经济体制改革，制订了一系列法律法规，推动了证券市场的发展及其监管体系的优化，但现阶段我国的证券体系依旧存在以下问题：

（一）证券市场监管法律体系有待完善

证券市场发展时间有限，相关法制是在市场经济法制的基础上建立起来的，带有明显的滞后性，没有形成完整的法律体系。在相关法律中，大多是由证监会制定，虽具有较强的针对性和灵活性，但在诉讼过程中必然多有偏重，以此为判断依据，难免让当事者对司法公正产生怀疑。而且其中有些法规制度并不适用于证券市场，操作性差，无法及时、有效地保护投资者的合法效益。另外，执法不够迅速严谨，执法力度不够。相关处罚条例一般多是罚款或行政处罚，违法成本太低，没有起到真正的震慑作用。

（二）证券监管组织体系不合理，理念存在偏差

监管理念即指导证券监管的实践思想。我国《证券法》中有规定：以保护投资者权益为重要目标。但在监管过程中，存在对国有企业进行特殊照顾的现象，进而导致证券市场的不正常波动，使监管工作并未真正起到保护投资者的作用。

（三）自律性管理有名无实

我国证券业发挥自律功能的证券协会，一般有政府部门负责，缺乏独立能力和意识。内部管理混乱，无法发挥监管职能。另外，证监会可对证券协会进行直接任命和管理，造成证券协会的自律功能难以发挥。证券交易所的行政色彩较浓，独立性较差，无法形成有效的监督。无论是证券协会，还是证券交易所，都无法形成完善管理体系，制定有效的管理办法，从而导致自律监管组织难以协调各部门、各方面之间的工作，发挥有效的自律功能。

四、我国证券监管体系的发展对策及建议

为了规范证券市场各市场主体行为，充分发挥证券市场的各项功能，使我国证券市场走上一条健康、持续、公平、公正的发展道路，应从如下几个方面完善我国的证券监管体系。

（一）将证券市场监管机构统一化

首先，把政府债券、金融债券等其它有价证券的管理纳入证券监管的范畴，打破按照部门划分来对证券市场实施的监管。财政部、人民银行应将原来对政府债券、金融债券管理移交给证监会，由证监会全面实施对有价证券市场的管理，彻底改变多头管理的局面。这样既符合监管的目标和原则，又符合集中统一的监管体制的要求。

其次，适应WTO原则要求，监管机构将逐步向混业经营过渡。尽管我国《证券法》明确规定我国证券市场实行分业经营、分业管理。但事实上，我国已经开始了银行业和证券业混业经营的试点。经过银行业、证券业、保险业几年来的分业经营，我国公司国内上市。而且，经过银行业、证券业、保险业几年来的分业经营，我国己经积累了对银行业、证券业、保险业监管的经验，以及完善《银行法》、《证券法》、《保险法》的经验，相关的行政法规也在细化。这样法律、法规构建了一套全面、细致的监管法律体系。WTO协议的签定，使我国企业管理的监管体制面临冲击，从长远的角度看，金融监管体制必然要向混业经营发展。

（二）充分发挥证券机构自律性监管作用

证券业内部的自律管理是国家统一管理的有效补充。我国《证券法》第八条明确规定：“在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理。”显然我国在《证券法》中对证券业的自律性管理是给予高度重视的。

证券市场的自律性管理是证券市场健康发展的必不可少的条件。在处理自律性内部监管和政府外部监管的关系时，应当允许证券市场拥有广泛的自律功能，证券交易所及柜台交易市场可在法律规定规范内制定其规则，而证券会拥有对自律管理的最终管理权，即被称之为“绒布手套下之铁手”的最终权威。通过市场自律到依法监管建立证券市场的国家，至今仍保持着浓厚的自律管理的传统，甚至对证券业的管理仍然主要依靠自律性管理。这方面最典型的代表是英国。强调诚实、守信、守时的职业道德是英国商人行会的传统。善对我国证券市场的监管，必须强化自律性组织的自律性管理。

（三）加强对证监会的监管

证监会是维持证券市场秩序的监督机构，其作用至关重要。

从美国的监管体制看，美国证监会是国会之下的全能机构的典型代表，集立法、司法、执法于一身，而美国又是如何保证这样的权力不会滥用，不会逾越法律呢？显然，美国从1803年确立的违宪审查和对行政行为的司法审查，已经为防止权力滥用构筑了有力屏障。

我国证监会拥有极大的制定规则和执行规则的权力，为防止权力的滥用，必须对拥有这种权力的机构加以监督。从证券市场的广泛性、风险性和在国民经济中的地位看，也应对这样的机构进行监督。把证监会纳入政府行政机关体系，有利于大启动监督机制，对证监会行政行为特别是大量的抽象行政行为进行监督，制约证监会滥用权力，从而把证监会的一切活动必须置于法律的监督之下。

人大对证监会实施监督，首先要对证监会的授权立法行为进行监督，审查证监会制定的各项规则的合法性。同时，人大还应对证监会出台的各项规则的程序和权限作出专门的规定。其次，人大还可以对证监会的具体行政行为实施监督，监督证监会不能超越法定的职权范围行使权力，同时也督促证监会内部部门的活动方式和职权范围向社会公开。当然，人大对证监会进行监督并不排斥人民法院对证监会行政行为进行司法审查。

（四）加强对证券商的监管

证券经营机构作为市场中介机构，连结了资金的供给者和需求者，在将投资者资金引入证券市场上发挥着重要作用。因此，他们负有保护客户投资人所委托的资金的诚信责任。中介机构的健康是证券市场系统稳定的关键。

总的而言，我国的证券监管体系应该明确券商市场进入的最低，规定其初始资本和持续运作资本以及其他谨慎性要求，反映其存在的风险；要求券商制定并遵守内部管理和业务运作标准，确保风险控制并接受其应当承担的责任；规定券商的破产程序，使投资者的损失降到最低限度并控制系统性风险。

我国已加入WTO，但目前中国的券商实力甚至整体实力都很难适应WTO下的市场竞争，我们的监管体系应该在上述原则的基础上，进一步明确加快引导大市场、大券商的建立。这就要求作为中介机构的证券公司既要建立合理有效的法人治理结构，还要健全风险控制体系、业务创新体制和树立资本运营观念。积极开展建立合资的证券公司试点，在较短的时间内，熟悉和引进国际惯例，提高国内证券公司的竞争能力、业务水平和加强规范化经营；积极开展业务创新试点，丰富证券市场的投资品种，平衡投资需求，引导投资；鼓励和积极开展券商间的资产重组和收购兼并，提高市场准入标准，杜绝高风险、低层次上的无序竞争。

参考文献：

[1]乔小明.论我国证券监管体系的优化措施[J].经济问题探索，2010，06：8893

[2]王慧君.论我国证券监管体系的优化措施[J].经营管理者，2015，04：66

[3]马晓鹏.我国证券监管行政处罚法律问题研究[D].北京交通大学，2014

对证券行业的了解篇7

关键词：基层央行；证券；监管合作

中图分类号：F830 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2014）07-0161-02

日前，人总行、省行分别与证监会、省证监分局签订了《关于加强证券期货监管合作共同维护金融稳定备忘录》，作为地市中支人民银行，如何在此框架下开展证券期货监管，维护辖区金融稳定，进行了探索分析。

一、加强监管合作在基层具有现实意义

（一）有效维护金融稳定

目前省级以下证券监管缺位，基层央行加强对证券业的监管具有其重要性和必要性。证券业作为金融业的重要组成部分，其能否安全运行，经营秩序是否稳定，是一个地区金融平安与否的重要标志。因此，基层人民银行为保障创建金融安全区目标的实现，必须加强对证券业的监督管理，促其依法经营，平稳运行。随着跨行业经营、合作趋势的不断发展，金融风险跨市场、跨系统传播问题将不可避免。行业监管机构只有充分发挥人民银行在维护金融稳定中的核心地位，完善金融监管协调机制，强化基层人民银行对证券业的金融监督管理职能，才能更加有效地防范和化解系统性金融风险。

（二）提高金融服务水平

中央银行金融服务工作具有基础性、社会性和管理性特点，在整个金融服务体系中居于主导和核心地位。因此，加强对证券业的监管有利于人民银行全面了解资本市场的运行情况，提高面向社会公众的服务标准，促进基层央行服务综合能力的提高，努力为社会提供服务更优，成本更低、效率更高、安全性更强的金融服务产品。

（三）有效化解监管盲区

伴随着证券机构在基层的不断扩张，无序竞争、投诉增长等问题日益凸现，而且其庞大的资金流向和各项数据信息，人民银行无从掌握和统计，在分析和评估辖区内金融风险时，难以掌握和控制，对区域金融稳定造成了较大的隐患。基层央行通过与证监部门形成监管合力，能防范化解金融风险，保一方金融平安。

（四）有效弥补监管不足

在分业监管模式下，证券业的监管主要由其行政监管机构负责，它的机构设立、高级管理人员变动、业务开展、风险管控等情况都由其监管机构负责审批和督查。作为反洗钱行政主管部门，人民银行并没有有效途径或渠道获得证券业机构的市场准入、变更和市场退出有关信息，加上地市一级又没有设置证监局，基层金融监管部门反洗钱协调机制难以发挥作用，从而使得监管疏漏现象时有发生。人民银行监管职责与措施不相匹配的现状，不但增加了基层人民银行工作压力，同时也加大了监管风险。通过合作，可以有效弥补反洗钱监管中的不足。

二、监管合作中存在的困难

（一）监管力量不够

自证监会成立后，人民银行不再履行对证券业的监督管理职能。而近年来，证券业随着经济改革的发展，业务迅猛发展，新产品、业务层出不穷。虽然《反洗钱法》将证券业纳入反洗钱工作范畴，但就目前基层人民银行而言，普遍缺乏熟悉证券业务的人员，难以有效承担监管职责。按照备忘录的合作监管框架，人民银行需要大量培养一批熟悉证券监管业务的人才。

（二）边界定位把握不准

目前备忘录中的合作内容主要包括证券期货业风险监测与处置，打击证券期货违法违规活动，投资者教育和消费者权益保护，金融稳定与监管信息共享等四方面工作。以上四项工作都是为了维护辖区金融稳定工作的角度开展，基层人民银行有可能难以准确定位，把协作监管当成代为监管，把稳定方面的监管当成全方位的监管，有可能导致定位不准或过度执法或偏离协作框架的现象。

（三）可能会出现多头管理

作为地市中支，参与落实备忘录职能管理的部门多，分别有货币信贷、反洗钱、支付结算、征信、办公室、调查统计等部门，在实际操作中，可能会出现多头管理或管理的真空状态，不利于形成监管合力。

（四）基层证券期货业缺少牵头机构不利于协调

据了解，目前地市及县级证券期货业大多没有建立行业协会，在与当地人民银行沟通协调方面没有一个牵头机构，不利于合作监管工作的有效实施。

三、相关建议

（一）发挥人民银行各职能部门综合效能

目前，各地市中支成立了反洗钱机构履行反洗钱职能，而备忘录中的立足点是维护辖区金融稳定，此项工作在省行由金融稳定部门牵头负责，备忘录中在地市中支涉及到货币信贷、反洗钱、支付结算、征信、办公室、调查统计等职能部门，从维护金融稳定的角度，地市中支也应该由货币信贷部门牵头联络协调开展此项工作，人民银行内部需建立一个协调机制，发挥各职能部门综合效能，有效提高证券监管合力。

（二）建立高效的联络机制

一是上下联络机制。按照备忘录的框架，省证监局由办公室负责对外协调联络，人行省级行由金融稳定处协调联络，作为地市中支，根据职能应该指定一个牵头部门统一与上级行和省证监局联络，并指定日常事务联络人员。二是横向联络机制。地市证券期货业应建立行业协会，确定统一的信息口径与当地人民银行联络，并形成联络会议制度。双方统一各类信息报送的口径、格式、周期和方式。三是建立证券业金融稳定重大事项快速通报制度。由行业协会牵头，建立重大事项报告制度，明确报告事项和具体内容，定期召开季度金融运行分析会，加强日常对证券机构信息数据的收集，充分利用和发挥行业协会的自律作用。四是完善合作创新机制。注重经验积累和总结评估，逐步建立全面、深入的监管合作，加强创新活动，积极探索多种行之有效的监管合作方式。

（三）突出重点准确定位

备忘录的指导思想是通过监管合作，提高监管效能，切实维护辖内金融安全和稳定。合作备忘录的签署，将对加强证券期货市场监管体系建设、促进辖区证券期货业健康发展、维护区域金融稳定发挥积极而重要的作用，通过整合监管资源与健全监管协作，监管部门间将实现互惠双赢。对证监部门而言，通过监管合作，可以充分利用人民银行分支机构覆盖面广的体制优势，弥补地、县级证券期货监管力量的不足，有效加强对地市及县域证券期货业监管，提高监管效率。对人民银行而言，通过监管协作，可以及时、全面地了解证券期货业风险情况，立足宏观审慎管理要求开展相关工作，会同证监部门及时有效地进行风险处置，防范系统性、区域性金融风险，维护辖区金融稳定。

（四）加强人员培训，提升监管水平

相对人民银行基层行来说，对证券期货监管工作已成为一项全新的工作，涉及证券业务和法律问题等多方面的内容，需要有一支识宏观、懂法律、精业务、能监管的央行干部队伍，监测预警系统性金融风险和实施合规性检查，维护辖区金融体系稳定。因此，人民银行上级行要做好对地市中支和县支行有关证券期货监管政策和监管业务的培训，加强证券期货日常监管合作中的指导。定期将相关法律法规及文件汇编下发基层行，使基层工作人员能够及时了解掌握相关政策法规、从而提高人民银行基层行的监管队伍素质，履行好基层央行的监管职责。

（五）尽快加入征信平台

自2011年开始，中国证监会已参与建设金融业统一征信平台，并就在证券期货监管工作中使用征信信息与中国人民银行达成协议，证监会参与征信平台建设主要体现在提供信用信息、使用信用产品两个方面：一方面，证券期货监管中产生的信用信息将被纳入征信平台系统。根据合作安排，征信平台将收录证券期货监管中产生的行政许可决定信息，行政处罚决定、市场禁入决定信息，以及行业自律组织做出的纪律处分决定信息。另一方面，证监会将在证券期货监管工作中查询监管对象的信用报告，作为考察监管对象信用状况的重要依据。据了解，目前证监部门尚未向征信系统提供数据。建议省证监局及时向国家金融信用信息基础数据库报送征信记录，为建立金融业统一征信平台提供支持。

（六）完善金融统计数据提供渠道

由于目前中国金融体系实行的是“分业经营、分业监管”的体制，在在金融统计数据信息获取上，只有银行业金融机构按照《中国人民银行法》、《金融统计管理规定》等有关法规政策按时向各人民银行基层行上报数据资料，而证券期货非存款性金融机构未能向基层央行报送有关数据资料，致使金融稳定部门在实际工作中存在数据资料获取难、分析评估工作难、调查研究取证难等突出问题，严重影响职责履行。通过此次合作备忘录的模式，建议将证券期货金融统计数据纳入备忘录的范围，提高央行履职的水平。

参考文献：

[1] 周松涛.证券监管的国际比较及对中国的启示[J].金融经济，2010，（18）.

[2] 杨明基.强化金融监管是人民银行基层行有效履职的现实选择[J].中国金融，2009，（12）.

对证券行业的了解篇8

我国证券市场在学习国外先进经验的基础上建立和发展，期间证券经纪人业务方式也被学习和借鉴。然而，在《证券公司监督管理条例》和《证券经纪人管理暂行规定》相继出台以前，由于我国法律法规对证券经纪人的地位、从业范围和权利义务等一直没有明确规定，证券行业对证券经纪人管理也没有统一的行业规范和执业准则，证券公司只能根据自身对证券经纪人的认识而尝试着进行管理实践，管理模式和用工形式各有不同。加之证券经纪人来源复杂，水平良莠不齐，造成证券经纪人发展一直处在小范围、低层次的水平上。因证券经纪人误导客户、非法和不正当竞争等行为引发的投诉纠纷时有发生，对客户、证券公司乃至整个证券市场都产生了不利影响，规范证券经纪人的呼声一直很高。2005年以来，随着证券公司综合治理的不断深化，各证券公司风险控制意识和能力得到有效加强，同时证券市场全面复苏，证券经纪业务不论是客户量还是交易量都有大幅提高，证券经纪人队伍也随之不断壮大。

2008年4月，《证券公司监督管理条例》出台，首次对证券经纪人的身份和法律地位做出界定，明确了证券公司和证券经纪人双方当事人的法律地位及权利义务，奠定了我国证券经纪业务委托的法律基础。证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，其进行客户招揽、客户服务等活动。证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任;超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。2009年3月出台的《证券公司经纪人管理暂行规定》对证券经纪人制度作出了详细规定，对经纪人的管理作了明确规定。证券经纪人制度的出台，对证券公司及证券经纪人都具有十分重要的意义。对证券公司而言，解决了诸多困扰其管理的难题，明确了证券公司与证券经纪人之间是委托关系和各自应负的法律责任，明确了证券经纪人只能在证券公司的授权范围内执业。对证券公司经纪人队伍的管理提出了统一明确的要求，促使证券公司完善相关管理制度和系统，提升了证券公司对经纪人的管理能力。对证券经纪人而言，作为证券公司经纪业务的营销服务人员，在法律上有了明确定位，执业行为变得阳光化，而接受证券公司的全面培训和管理，专业素质和执业能力将得到极大提升。

尤其在中国证券市场的当前形势下，证券公司更应该大力发展专业化的证券经纪人队伍。截至目前，证券公司仅有4000多家营业部，且绝大多数分布在地市级以上城市，相对于庞大的潜在客户来说，渠道覆盖面严重不足，这就决定了必须发展证券经纪人去承接并服务潜在客户。而证券市场中新的交易品种和交易方式不断推陈出新，证券公司不应仅局限于提供简单的通道服务，而应是集股票、基金、债券、外汇、期货和期权等金融产品为一体的金融服务超市。同时也将引入信用交易的方式，这些金融创新的推广将有赖于经纪人的开拓，而最终能够提供这些创新服务的无疑也是证券经纪人。证券经纪人贴近市场，能够及时将市场需求信息反馈至证券公司中后台，从而有利于驱动证券公司营销管理体系的变革和创新，建立起一种对市场需求变化的快速响应能力，并形成前中后台在客户需求上的信息正反馈机制，改变传统营业部通道服务下的同质化竞争，转变为以证券经纪人为载体的综合性金融服务下的差异化竞争，从而帮助整个行业从恶性的价格战转向良性的服务竞争。加强证券经纪人队伍的管理势在必行，笔者认为可以从以下几个方面着手。

1.制度建设

《证券经纪人管理暂行规定》明确要求:证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越权限、损害客户合法权益的行为。因此，证券公司应全面建立有关证券经纪人的管理制度，从组织架构、签约解约、培训、资格注册、档案管理、执业活动、客户回访与投诉、酬金与绩效考核和风险控制等方面实现对证券经纪人队伍的闭环管理。

2.风险管理

风险管理是证券经纪人队伍管理能否成功的关键因素之一，应从以下几个方面介入:一是从经纪人